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76-80【投资规划】客户王先生投资经验比较丰富,近日精选了一项投资计划A,根据估算,预计如果现在投资268元,未来第一年会回收90元,第二年回收120元,第三年回收150元。与之相比,同期市场大盘平均收益率为12%,无风险收益率为6%。但王先生认为投资计划A还是不能达到其理想的效果,遂咨询理财师。
根据以上材料回答问题:
1、[材料题]
根据计划A的收益预期,可计算出其预期收益率约为()。
A
13.93%
B
14.92%
C
15.62%
D
16.56%
正确答案:
B
学习难度:
题目解析:
268=90×(1+r)
-1
+120×(1+r)
-2
+150×(1+r)
-3
,解得r=14.92%。
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2、[材料题]
在资本定价模型下,如果王先生的风险承受能力比投资者A的风险承受能力强,则()。
A
王先生的无差异曲线比投资者A的无差异曲线向上弯曲的程度大
B
王先生的收益要求比投资者A高
C
投资者A的收益比王先生高
D
相同的风险状态下,投资者A对风险的增加要求更多的风险补偿
正确答案:
D
学习难度:
题目解析:
厌恶风险程度越高的投资者,其无差异曲线的斜率越陡。由于投资者A更厌恶风险,所以相同的风险状态下,投资者A对风险的增加要求更多的风险补偿。
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3、[材料题]
把计划A当作一只股票,根据已知数据,计算A的β系数为()。
A
2.55
B
2.62
C
1.49
D
1.78
正确答案:
C
学习难度:
题目解析:
根据资本资产定价模型:14.92%=6%+β×(12%-6%),解得β=1.49。
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4、[材料题]
β系数是构建投资组合的重要指标,关于β系数下列说法不正确的是()。
A
β系数表示了某证券对市场组合方差的贡献率
B
个人资产的风险溢价与β系数成正比例
C
只有单只证券才可将β系数作为风险的合理测定
D
实践中的β值难以确定
正确答案:
C
学习难度:
题目解析:
C项,β系数是特定资产(或资产组合)的系统性风险度量。换句话说,β系数就是一种评估证券系统性风险的工具,用于度量一种证券或一个投资证券组合相对总体市场的波动性。
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5、[材料题]
考虑到计划A的风险问题,王先生希望建立计划A与短期国债的投资组合,所期望的最低报酬率为9%,则短期国债在组合中的比例应为()。
A
66.37%
B
74.92%
C
55.62%
D
46.56%
正确答案:
A
学习难度:
题目解析:
设短期国债在组合中的比例为X,则有9%=14.92%×(1-X)+6%×X,解得X=66.37%。
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中级银行从业资格证相关问题
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下列关于各种财富传承规划工具的说法,不正确的是()。-中级银行从业资格证题库
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根据下面资料,回答问题 王先生和冯女士一家目前处于家庭成长期,其中,王先生今年50岁,为某公司高级管理人员;冯女士今年45岁,待业;儿子王华今年16岁,高中一年级学生。一家三口均身体健康,无家族病史。 (1)家庭收支情况 王先生每月收入(税后)为20000元,每年红利为20万元(税后)。此外,王先生一家每年可以取得利息收入8万元(税后),房租收入4万元(税后),其他收入6万元(税后)。在家庭开支方面,王先生一家每月基本生活开支10000元,儿子的教育费用每月需3000元,老人赡养费每月4000元。另外,王先生一家每年养老保险支出125000元,外出旅游费用每年20000元。 (2)资产负债情况 王先生一家现有现金及银行存款100万元,定期存款100万元,自用住宅150万元,投资性房产80万元。同时王先生有一辆价值70万的自用汽车。负债只有信用卡消费2万元。 (3)家庭保险情况 王先生:年缴保费为12万元、缴费期限20年、保障终身,意外身故200万元、疾病身故150万元的商业保险,已缴费10年。同时,王先生购买的养老保险现金价值为60万元。 冯女士:原所在单位为其办理并缴纳了10年的国家基本养老、医疗保险。 儿子:子女教育保险,附加意外伤害和意外伤害医疗保险,教育保险保额20万元,附加意外伤害和医疗保险保额4万元,缴费期限20年,保险期限20年,年缴保费8000元。 王先生家庭双方父母:享有国家基本保险保障,有一定的退休费。 (4)理财目标 ①子女留学教育基金:5年后送儿子去美国留学,全部费用约为180万元人民币; ②退休计划:10年后王先生退休时家庭的养老金资产累计到800万元左右。 根据以上材料回答下列题。 -中级银行从业资格证题库
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根据以下材料,回答问题 周阳,38岁,月工资8000元,参加了社会保险;妻子37岁,无工作收入;儿子12岁;一家三口目前月平均支出为2500元。周阳的父亲68岁,母亲65岁。由于父母亲单位有较好的福利.暂不需要周阳的经济支援。 -中级银行从业资格证题库
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下列选项中,属于员工福利主要特征的有( )。 (1)保障基本生活需要和提高员工生活质量 (2)以当期支付为主 (3)是劳动报酬的货币形式 (4) 以公平分配原则为主-中级银行从业资格证题库
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王某的养父母(收养关系成立)于2012年同时去世,留有遗产100万元,假设王某是唯一继承人。王某的亲生父亲于2015年去世,留有遗产20万元。王某的亲生母亲还健在,王某能继承到的遗产一共为()。-中级银行从业资格证题库
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某被保险人投保100万元的财产保险,在保险期限内,由于第三者的责任导致被保险人的财产损失50万元,被保险人从第三者那里获得赔款40万元,同时被保险人又向保险人要求赔付50万元,对此保险人的处理方式是( )。-中级银行从业资格证题库
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证券x实际收益率为0.12,贝塔值是1.5。无风险收益率为0.05,市场期望收益率为0.12。根据资本资产定价模型,这个证券()。-中级银行从业资格证题库
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下列不属于利用税收优惠进行税务规划的是(  )。-中级银行从业资格证题库
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利益披露是理财师增加服务透明度、获得客户进一步信任的有效手段。利益披露包括( )。-中级银行从业资格证题库
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在下列客户的支出规划项目中,属于弹性较小的支出有()。-中级银行从业资格证题库
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制定收入预算的过程中,理财师应关注()。-中级银行从业资格证题库
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选择保险产品时,需要注意的事项有(  )。-中级银行从业资格证题库
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下列兼具缴纳保费比较灵活而且保额可调整的寿险品种是(  )。-中级银行从业资格证题库
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保险公司对家庭财产进行区分,将家庭财产分为一般可保财产、特保财产和不可保财产三类。下列属于家庭财产保险中的不可保财产的有(  )。-中级银行从业资格证题库
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根据下面材料,回答问题 税务规划 刘先生从事个体餐饮业务,当地的营业税起征点为4000元。采取不同的措施,其利润和成本是不同的: 甲方案:月营业额为3900元,成本费用为1000元; 乙方案:月营业额为4000元,成本费用为1050元; 丙方案:月营业额为4100元,成本费用为1100元。 假设只考虑营业税、城市维护建设税和教育费附加。 根据以上材料回答(1)~(4)题。 -中级银行从业资格证题库
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下列属于银行差异化产品与服务策略的有( )。-中级银行从业资格证题库
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()通常是指家庭的财产性收入。-中级银行从业资格证题库
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下列选项中,属于日常生活支出的有()。-中级银行从业资格证题库
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(),美国经济学家哈里·马柯维茨发表了《资产组合选择一投资的有效分散化》论文,成为现代证券组合管理理论的开端。 -中级银行从业资格证题库
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被保险机动车在道路交通事故中有责任的赔偿限额,死亡伤残赔偿限额为(  )元人民币。-中级银行从业资格证题库
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根据下列材料,回答问题。 某企业为增值税一般纳税人,适用的增值税税率为13%,该企业2022年12月初“应付职工薪酬”科目贷方余额为500万元,12月发生的有关职工薪酬的业务资料如下: (1)以银行存款支付上月的应付职工薪酬,并按规定代扣代缴职工个人所得税22万元和个人负担的社会保险费58万元,实发工资420万元。 (2)计提供专设销售机构职工免费使用的20辆小汽车的折旧,每辆小汽车每月折旧额为500元。 (3)分配本月货币性职工薪酬300万元(未包括累计带薪缺勤相关的职工薪酬),其中,直接生产产品人员180万元,车间管理人员50万元,企业行政管理人员40万元,专设销售机构人员30万元,该职工薪酬将于下月初支付。 (4)外购20台空气净化器作为本月生产车间工人的福利补贴发放。每台空气净化器买价1130元,其中含增值税130元,款项以银行存款支付。(提示:增值税未认证,税金可直接计入成本) (5)该企业实行累积带薪缺勤制度,期末预计10名部门经理人员和15名销售人员未使用带薪休假,预期支付的薪酬金额分别为4万元和8万元。 -初级会计师题库
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根据下面资料,回答问题 甲公司为增值税一般纳税人,适用的增值税税率为13%。2019年12月发生下列销售业务: (1)3日,向A公司销售商品1000件,每件商品的不含税标价为8万元,在此基础上,甲公司同意给予A公司10%的商业折扣。每件商品的成本为5万元。商品已发出,并开出增值税专用发票,货款已收存银行。 (2)5日,向B公司销售商品一批,开出的增值税专用发票上注明的售价为600万元,增值税税额为78万元。该批商品的成本为400万元。13日,收到B公司全部款项,并存入银行。 (3)15日,向C公司销售商品一批,开出的增值税专用发票上注明的售价为900万元,增值税税额为117万元,该批商品的成本为700万元。商品已发出,货款尚未收到。 (4)21日,收到D公司退回的当年5月所购商品的20%。该商品的售价为1000万元,成本为800万元,且于发出商品当日收到全部款项。经核查,该批商品存在质量问题,甲公司同意了D公司的退货要求。当日,收到D公司交来的税务机关开具的进货退货证明单,并开具红字增值税专用发票和支付退货款项。 (5)甲公司本年度10月1日接受一项产品安装业务,安装期为5个月,合同总收入为60万元,至年底已预收款项45万元,已实际发生的成本为28万元,用银行存款支付,估计还将发生的成本为12万元。假定上述合同对甲公司来说属于在某一时段内履行的履约义务,且履约进度能够合理确定.以已发生成本占估计总成本的比例确定履约进度。(假设不考虑增值税。) 要求:根据上述资料,分析回答下列小题。(答案中的金额单位用万元表示) -初级会计师题库
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根据下面资料,回答问题 甲公司是一家股份有限公司,为增值税一般纳税人。2020年1月1日。所有者权益总额为10000万元,其中股本6000万元,资本公积1000万元,盈余公积1200万元,未分配利润1800万元。2020年度甲公司发生如下经济业务: (1)M投资者投入自产产品一批,双方确认价值为540万元,公允价值是560万元,税务部门认定增值税为72.8万元,并开具了增值税专用发票。同时甲公司增加股本400万元,相关法律手续已办妥。 (2)经股东大会决议,并报有关部门核准,甲公司增发普通股600万股,每股面值1元,每股发行价格5元,按照发行股款的2%向证券公司支付发行费。发行款已全部收到并存入银行。 (3)因扩大经营规模需要.经股东大会批准。甲公司将盈余公积360万元转增股本。 (4)结转本年实现净利润800万元。 (5)按税后利润的10%提取法定盈余公积。 (6)向投资者宣告分配现金股利100万元。 (7)将“利润分配——提取法定盈余公积”“利润分配——应付现金股利”明细科目余额结转至“利润分配——未分配利润”明细科目。 要求:根据上述资料,不考虑其他因素,分析回答下列小题。 -初级会计师题库
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现金流量表的基本原理是以收付实现制为基础提供的会计核算资料为依据,按照权责发生制基础进行调整计算,以反映现金流量增减变动及其结果。( )-初级会计师题库
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企业购入的房地产,部分用于出租(或资本增值)、部分自用,用于出租(或资本增值)的部分应当予以单独确认。( )-初级会计师题库
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购买债权投资实际支付价款中包含的已到付息期但尚未领取的债券利息,应当计入债权投资的成本。( )-初级会计师题库
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当有确凿证据表明不能取得投资性房地产的公允价值时,投资性房地产后续计量应由公允价值模式转为成本模式。( )-初级会计师题库
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企业以自产的产品对外捐赠,由于会计核算时不做销售处理,因此不需要缴纳增值税。( )-初级会计师题库
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企业委托加工的应税消费品收回后用于直接销售的,应将受托方代收代缴的消费税计入委托加工物资的成本。( )-初级会计师题库
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对于随同商品出售而不单独计价的包装物,企业应按实际成本计入销售费用。( )-初级会计师题库
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当预付账款小于采购货物所支付的款项,收到货物时,差额部分记入“应付账款”科目的贷方。( )-初级会计师题库
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职工出差报销的火车票和餐饮费发票等都属于自制原始凭证。( )-初级会计师题库
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银行存款余额调节表,可以作为调整银行存款账面余额的记账依据。( )-初级会计师题库
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下列各项中,属于现金流量表中现金等价物的特征的有(  )。-初级会计师题库
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下列各项中,不影响企业当期营业利润的有(  )。-初级会计师题库
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下列各项中,关于生产性生物资产的表述中,正确的有( )。-初级会计师题库
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下列各项中,属于期间费用的有( )。-初级会计师题库
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下列各项中,计入工业企业其他业务成本的有(  )。-初级会计师题库
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企业计提固定资产折旧时,下列会计分录正确的有( )。-初级会计师题库
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下列各项中,应计入其他应付款的有( )。-初级会计师题库
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