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根据下面材料,回答问题
投资规划
基金A、基金B、基金C和基金D,以及沪深300ETF基金和国债的表现情况,具体如表2所示。
1、[材料题]
若张先生三年前将40%的资金投资于基金A,60%的资金投资于基金B,并持有至今,该投资组合的年平均收益率为( )。
A
14.76%
B
14.55%
C
14.93%
D
15.21%
正确答案:
A
学习难度:
题目解析:
投资组合的年平均收益率=13.5%×40%+15.6%×60%=14.76%。
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2、[材料题]
根据以上条件,基金B的夏普比率为______,基金C的特雷诺比率为______,基金D的詹森比率为______。( )
A
1.0263,0.8462,-1.435%
B
0.8158,0.1000,-1.435%
C
1.0263,0.1241,-0.1000%
D
0.8158,0.1000,-0.1000%
正确答案:
B
学习难度:
题目解析:
基金B的夏普比率=(15.6%-3.2%)/15.2%=0.8158;
基金C的特雷诺指数=(16.5%-3.2%)/1.33=0.1000;
基金D的詹森比率αp=Rp-[Rf+βp (Rm-Rf)]=12.0%-[3.2%+1.15×(12.1%-3.2%)]=-1.435%。
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3、[材料题]
张先生一年后准备退休,向理财规划师咨询应该如何选择基金,理财规划师认为适合张先生的基金类型是( )。
A
股票型、债券型和货币型基金
B
银行存款和货币型基金
C
股票和股票型基金
D
债券型基金和货币型基金
正确答案:
A
学习难度:
题目解析:
基金投资方面,其风险收益视品种而定,股票型、债券型、货币市场基金等收益各不相同,选择多,也适宜做配置。随着退休年龄的临近,基金投资可以逐渐偏向中低风险的品种。BD两项的收益率偏低,C项风险过大。
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根据理财规划服务包含的内容范围划分,理财规划服务可以分为()。-中级银行从业资格证题库
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根据下面资料,回答问题 赵先生打拼多年,积累大量财富,终身未婚,膝下有一养子,另有一个亲姐姐。赵先生临终前未留下任何遗嘱,回答下列问题。 -中级银行从业资格证题库
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提供优异的客户服务的措施不包括(  )。-中级银行从业资格证题库
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根据个人所得税法律制度的规定,下列各项中,应按照“财产转让所得”缴纳个人所得税的有(  )。-中级银行从业资格证题库
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客户王女士在理财师小李的推荐下购买了一种资产配置。几年后,在评估金额时,小李发现该配置的詹森比率为0.8%,表明该资产配置过去几年的实际收益率( )。-中级银行从业资格证题库
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以下选项关于城市维护建设税及教育费附加说法错误的是( )。-中级银行从业资格证题库
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综合理财规划中,家庭资产配置的主要类别包括()。-中级银行从业资格证题库
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甲生前立遗将一件古玩赠给乙,甲死后乙表示接受遗赠,在遗产分割前乙死亡。关于该遗产的分配,下列表述正确的是()。-中级银行从业资格证题库
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保险合同的履行是建立在事件可能发生也可能不发生的基础上的,这体现的是保险合同的(  )。-中级银行从业资格证题库
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信用期的制定需要考虑赊账企业的信用标准,一般通过”5C“系统进行,下列不属于”5C“系统的是() -中级银行从业资格证题库
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全生涯财务状况模拟仿真包含(  )。-中级银行从业资格证题库
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特雷诺指数和夏普比率()为基准。-中级银行从业资格证题库
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假设金融市场上无风险收益率为2%,某投资组合的β系数为1.5,市场组合的预期收益率为8%,根据资本资产定价模型,该投资组合的预期收益率为()。-中级银行从业资格证题库
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相关系数等于两种金融资产的协方差除以两种金融资产的标准差的乘积。关于投资组合的相关系数,下列说法不正确的是(  )。-中级银行从业资格证题库
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表1描述了某投资组合的相关数据,则关于夏普比率和特雷诺指数的计算结果,正确的是()。 表1 某组合的相关数据 -中级银行从业资格证题库
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保险具有保障、资金融通、社会管理的功能,其中社会管理作用主要体现在(  )方面。-中级银行从业资格证题库
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在家庭收支表中,下列属于工作收入的是( )。-中级银行从业资格证题库
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当继承开始后,即有遗嘱的,按照__________或者__________办理;有遗赠扶养协议的,按照协议办理。若无以上协议,则按照__________办理。(  )-中级银行从业资格证题库
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土地增值税以纳税人转让房地产取得的增值额为计税依据。经过纳税人申请,税务机关审批,可以免征土地增值税的情形包括(  )。-中级银行从业资格证题库
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下列符合子女教育投资规划原则的有()。-中级银行从业资格证题库
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根据下列材料,回答问题。 某企业为增值税一般纳税人,适用的增值税税率为13%,该企业2022年12月初“应付职工薪酬”科目贷方余额为500万元,12月发生的有关职工薪酬的业务资料如下: (1)以银行存款支付上月的应付职工薪酬,并按规定代扣代缴职工个人所得税22万元和个人负担的社会保险费58万元,实发工资420万元。 (2)计提供专设销售机构职工免费使用的20辆小汽车的折旧,每辆小汽车每月折旧额为500元。 (3)分配本月货币性职工薪酬300万元(未包括累计带薪缺勤相关的职工薪酬),其中,直接生产产品人员180万元,车间管理人员50万元,企业行政管理人员40万元,专设销售机构人员30万元,该职工薪酬将于下月初支付。 (4)外购20台空气净化器作为本月生产车间工人的福利补贴发放。每台空气净化器买价1130元,其中含增值税130元,款项以银行存款支付。(提示:增值税未认证,税金可直接计入成本) (5)该企业实行累积带薪缺勤制度,期末预计10名部门经理人员和15名销售人员未使用带薪休假,预期支付的薪酬金额分别为4万元和8万元。 -初级会计师题库
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根据下面资料,回答问题 甲公司为增值税一般纳税人,适用的增值税税率为13%。2019年12月发生下列销售业务: (1)3日,向A公司销售商品1000件,每件商品的不含税标价为8万元,在此基础上,甲公司同意给予A公司10%的商业折扣。每件商品的成本为5万元。商品已发出,并开出增值税专用发票,货款已收存银行。 (2)5日,向B公司销售商品一批,开出的增值税专用发票上注明的售价为600万元,增值税税额为78万元。该批商品的成本为400万元。13日,收到B公司全部款项,并存入银行。 (3)15日,向C公司销售商品一批,开出的增值税专用发票上注明的售价为900万元,增值税税额为117万元,该批商品的成本为700万元。商品已发出,货款尚未收到。 (4)21日,收到D公司退回的当年5月所购商品的20%。该商品的售价为1000万元,成本为800万元,且于发出商品当日收到全部款项。经核查,该批商品存在质量问题,甲公司同意了D公司的退货要求。当日,收到D公司交来的税务机关开具的进货退货证明单,并开具红字增值税专用发票和支付退货款项。 (5)甲公司本年度10月1日接受一项产品安装业务,安装期为5个月,合同总收入为60万元,至年底已预收款项45万元,已实际发生的成本为28万元,用银行存款支付,估计还将发生的成本为12万元。假定上述合同对甲公司来说属于在某一时段内履行的履约义务,且履约进度能够合理确定.以已发生成本占估计总成本的比例确定履约进度。(假设不考虑增值税。) 要求:根据上述资料,分析回答下列小题。(答案中的金额单位用万元表示) -初级会计师题库
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根据下面资料,回答问题 甲公司是一家股份有限公司,为增值税一般纳税人。2020年1月1日。所有者权益总额为10000万元,其中股本6000万元,资本公积1000万元,盈余公积1200万元,未分配利润1800万元。2020年度甲公司发生如下经济业务: (1)M投资者投入自产产品一批,双方确认价值为540万元,公允价值是560万元,税务部门认定增值税为72.8万元,并开具了增值税专用发票。同时甲公司增加股本400万元,相关法律手续已办妥。 (2)经股东大会决议,并报有关部门核准,甲公司增发普通股600万股,每股面值1元,每股发行价格5元,按照发行股款的2%向证券公司支付发行费。发行款已全部收到并存入银行。 (3)因扩大经营规模需要.经股东大会批准。甲公司将盈余公积360万元转增股本。 (4)结转本年实现净利润800万元。 (5)按税后利润的10%提取法定盈余公积。 (6)向投资者宣告分配现金股利100万元。 (7)将“利润分配——提取法定盈余公积”“利润分配——应付现金股利”明细科目余额结转至“利润分配——未分配利润”明细科目。 要求:根据上述资料,不考虑其他因素,分析回答下列小题。 -初级会计师题库
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现金流量表的基本原理是以收付实现制为基础提供的会计核算资料为依据,按照权责发生制基础进行调整计算,以反映现金流量增减变动及其结果。( )-初级会计师题库
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企业购入的房地产,部分用于出租(或资本增值)、部分自用,用于出租(或资本增值)的部分应当予以单独确认。( )-初级会计师题库
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购买债权投资实际支付价款中包含的已到付息期但尚未领取的债券利息,应当计入债权投资的成本。( )-初级会计师题库
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当有确凿证据表明不能取得投资性房地产的公允价值时,投资性房地产后续计量应由公允价值模式转为成本模式。( )-初级会计师题库
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企业以自产的产品对外捐赠,由于会计核算时不做销售处理,因此不需要缴纳增值税。( )-初级会计师题库
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企业委托加工的应税消费品收回后用于直接销售的,应将受托方代收代缴的消费税计入委托加工物资的成本。( )-初级会计师题库
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对于随同商品出售而不单独计价的包装物,企业应按实际成本计入销售费用。( )-初级会计师题库
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当预付账款小于采购货物所支付的款项,收到货物时,差额部分记入“应付账款”科目的贷方。( )-初级会计师题库
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职工出差报销的火车票和餐饮费发票等都属于自制原始凭证。( )-初级会计师题库
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银行存款余额调节表,可以作为调整银行存款账面余额的记账依据。( )-初级会计师题库
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下列各项中,属于现金流量表中现金等价物的特征的有(  )。-初级会计师题库
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下列各项中,不影响企业当期营业利润的有(  )。-初级会计师题库
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下列各项中,关于生产性生物资产的表述中,正确的有( )。-初级会计师题库
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下列各项中,属于期间费用的有( )。-初级会计师题库
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下列各项中,计入工业企业其他业务成本的有(  )。-初级会计师题库
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企业计提固定资产折旧时,下列会计分录正确的有( )。-初级会计师题库
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下列各项中,应计入其他应付款的有( )。-初级会计师题库
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